總結是對某種工作實施結果的總鑒定和總結論，是對以往工作實踐的一種理性認識。什么樣的總結才是有效的呢？下面是小編整理的個人今后的總結范文，歡迎閱讀分享，希望對大家有所幫助。

融資工作年度總結篇一

融資計劃書包含了投資決策所關心的全部內容，例如企業商業模式、產品和服務模式、市場分析、融資需求、運作計劃、競爭分析、財務分析、風險分析等內容。

融資計劃書，其實是一份說服投資者的證明書.

第一部分 摘要(整個計劃的概括)

(文字在2-3頁以內)

一. 項目簡單描述(目的、意義、內容、運作方式)

二. 市場目標概述

三. 項目優勢及特點簡介

四. 利潤來源簡析

五. 投資和預算

六. 融資方案(資金籌措及投資方式)

七. 財務分析(預算及投資報酬)

第二部分 綜述

第一章 項目背景

一. 項目的提出原因

二. 項目環境背景

三. 項目優勢分析(資源、技術、人才、管理等方面)

四. 項目運作的可行性

五. 項目的獨特與創新分析

第二章 項目介紹

融資工作年度總結篇二

為更好的加快公司業務發展，2014年我部門將積極轉變思路，從抓好融資業務、拓展金融服務業和促進實業發展三方面開展工作，服務公司發展。

xxx年將重點推進以下方面工作：

（1）加強信息收集，及時掌握國家及地方對項目審核、房地產開發、金融服務的有關政策，準確把握投融資風向，加大項目儲備力度，積極運作貴谷電子物流園、污水處理廠升級改造、王家莊社區搬遷改造、大愛山風景區開發等項目，提高項目策劃水平，加大融資力度，保障項目順利實施。

（2）夯實既有融資基礎，加強與建設銀行的合作，爭取1300萬元貸款農歷年前到位；積極與招商銀行溝通，目前已提供相關材料，初步達成共識，爭取2000萬元月份到位；推進與農業銀行關于污水處理廠項目3000萬貸款的落實；與農村信用社對接，積極與上層溝通，努力實現業務突破；與民生銀行、興業銀行聯系，爭取重點業務今年展開。繼續開拓新的融資渠道，加強與交通銀行、中行、工行、村鎮銀行、及上海高峰資產管理有限公司等商業性銀行、信托機構及戰略投資者的溝通，夯實業務網。

投資、基金、信托資金等方式籌集資金，發揮綜合優勢通過組建多個項目公司，利用新公司平臺再融資等開展項目融資。

（4）對公司投資所持股權和存量資產進行合理搭配，理順下屬單位資產收益，配合資產運營部做好污水處理廠、自來水廠等單位的資產運營，通過租賃、承包以及抵押等方式進行合理增值利用，促進公司實業發展。通過提高山東工大、金光光電、熱力公司等參股企業股權收益，增加公司的現金流，為下一步公司資本運作和擴大規模夯實資金基礎。

（5）緊緊抓住山東省創新金融發展環境和全市整體列入山東省縣域金融創新發展試點的歷史機遇，結合自身實際加強政策研究和金融創新，公司投融資部計劃通過成立區民間資本管理公司等平臺，實現公司金融服務業務起步，將逐步引進有實力及專業背景的股東，以提升公司商業價值，吸引社會資本，服務全區發展。

xxx年公司投融資部將緊緊圍繞公司目標，順應金融行業發展規律，努力完成全區下達的融資任務，推動公司金融業務經營與公司實業板塊協同發展的優勢，以增強企業實力為重點工作目標，在不斷擴大融資規模和優化資產結構的同時，逐步提高公司的市場競爭力和影響力。

融資工作年度總結篇三

金融租賃業的發展，需要金融租賃企業根據自身需求及特點，選取合適的融資渠道以適應當今市場經濟環境下激烈的競爭局面。只有將金融租賃的主體更加多元化，不斷地使擴寬融資渠道，才能促使金融租賃企業的整體實力上升。下面介紹目前主要的融資渠道。

1.當一個金融租賃企業它具有足夠多的資本和高水平的管理能力以及每年可以獲得穩定的、較高的效益時，可以支持這些企業發行自己的股票或者債券，以獲得更加多的資金來源，豐富該公司的融資渠道，為進行中長期的投資給予支持。

2.通過政府或相關金融機構向金融租賃公司提供資金或政策支持，鼓勵金融租賃業的發展，為金融租賃公司提供充足的資金支持。

3.國家允許金融租賃公司同保險公司之間展開合作，為金融租賃企業的發展提供更多的資金來源，通過吸收保險公司的資金，加大對投資的擴展。

4.金融租賃領域還會涉及到資產的證券化，這是一種新的融資途徑，到目前為止，主要是信托和真實銷售這兩種基本的運作方式。兩種方式各有優缺點，現在我國使用較多的為信托模式。

(二)租賃業資金來源的特點

1.金融租賃業獲得政府的大力支持。在發達國家，政府為了促進本國的經濟增長，大力倡導和扶持金融租賃業的發展，在政策方面給予了大力支持，通過直接補貼和各種低利率的方法使得金融租賃業取得良好的發展。

2.金融租賃業與銀行展開充分的合作，使得資金來源變得格外充足。在發達國家，大多數的金融租賃公司都具有和銀行合作的傳統，且很多規模較大的租賃公司都具有銀行背景，隨時可以獲得銀行的支持。與銀行展開合作成為租賃業發展的首選途徑。當金融租賃公司與銀行展開合作之后，金融租賃公司的資金鏈就可以保持足夠大的穩定性，不會出現資金斷流的局面，這就使得金融租賃公司的業務可以盡可能地擴大，同時銀行在與金融租賃公司的合作過程中，也可以使得自身資金得到優質的投資。

3.加速折舊使得金融租賃公司的成本越來越少。由于金融租賃公司的業務屬于投資行為的一種，同時受到美政府政策的支持，享受著各種政策及稅收方面的支持，規定金融租賃公司可以將每一年這項所產生的稅收予以免除，這就使得金融租賃公司所面對的稅收壓力大大的降低，同時金融租賃公司通過此項政策還可以將原本自己該承受的稅收轉移給承租方，為自身發展減輕壓力。

融資工作年度總結篇四

近幾年來，我市為加快推進城市基礎設施、交通設施、保障性安居工程、重大水利、等重點項目投資建設，通過舉借政府性債務籌集建設資金，有力地促進了經濟社會快速發展。但是，隨著債務規模的不斷擴大，債務風險凸顯，防范和化解債務風險是當前亟需解決的問題。

一、余姚市投融資存在的主要問題

1.債務增長過快，負債規模過大

由于負債規模大，利息支出負擔加重，各種債務風險也隨之增大。

2.債務結構不合理，融資成本增加

近幾年銀行信貸政策收緊和抵押物不足等因素影響，各投資公司轉而以信托租賃、委托貸款的方式融資。由于信托租賃等融資借款期限短、融資成本高，進一步加重各投資公司的債務負擔。

3.各投資公司收支不平衡，償債能力減弱

由于受國家宏觀調控政策及市場波動影響，土地市場不容樂觀，資金缺口只能依靠借新債還舊債，債務規模將進一步擴大。

4.政府投資項目后續資金需求量大

近幾年隨著城市化建設不斷深入和招商引資力度加大，城市基本建設和配套設施建設以及征地拆遷任務越來越重。投資公司資金供需矛盾進一步突出，資金運作更加困難。

5.償債準備金被長期借用

我市由于償債準備金被長期借用，預防債務風險能力減弱。

6.資金投向監管不足，利用率低

由于沒有落實明確的決策部門，缺少問責制度，部分融資項目沒有經過全面論證后倉促上馬，并存在隨意變更、隨意超概算等現象。各投資公司之間沒有進行集中核算，存在資金沉淀現象。

三、完善余姚市投融資運作體制的建議

1.完善統分結合的運作機制

目前我市各投資公司實行獨立運作，其模式基本屬于統分結合的運作模式，但為了進一步理順關系，明確各部門（公司）的職責，需進一步完善。

成立投融資運作管理領導小組。主要負責決策重大投融資項目和審批各公司年度融資計劃、收入計劃。下設辦公室，由市府辦（金融辦）、發改、財政（國資）、國土等部門的成員組成，負責相關協調事宜，成員部門的職責如下：金融辦負責融資牽頭對接；發改局負責審核建設計劃，控制投資規模，指導建設項目包裝；財政局審核融資計劃和項目建設資金來源，調度相關資金；國土局負責編制和實施土地收儲計劃、出讓計劃。

進一步明確各部門（公司）的職責。在“分”的方面要明確部門（公司）在項目資金“借、用、還”為一體運作中的工作職責，具體包括在項目前期論證、項目融資、項目建設、債務償還、充足償債資產等方面的工作職責。在“總”的方面是指全市投融資工作在投融資運作管理領導小組領導下開展相關工作，下設辦公室及成員部門依照各自職責開展管理和協調工作。同時建立虛擬調度資金池。由資金暫時寬裕公司上報可調度資金額度和調度時限（上報額度部分利息可考核融資成本時扣除），由市政府調度至資金緊缺公司（雙方公司需簽約），調入公司要及時歸還，按期計息。

2.健全風險控制機制

市場運作控制機制。要求各公司按市場化運作理念，防范債務風險，逐步充實償債資產，降低資產負債率，實現債務的“全覆蓋”。

一是對于現有債務要清理摸底的基礎上，分析債務與償債資產的缺口，尋找償債資產，研究方案，逐步充入公司。嚴格控制償債資產缺口進一步擴大。對于區塊整體開發項目，相關配套基礎設施要全部列入項目成本，若有收支缺口的要研究應對方案，采取調整規劃等措施，確保區塊內負債的整體動態平衡。在做大資產的同時，要做強做實資產，逐步剝離公司的公益性資產，防止虛增資產，導致市場約束機制失靈。

二是對于新增債務要按項目有無收益情況區分成公益性項目和經營性項目，分別采用控制措施。經營性項目必須在前期加強資金平衡研究和論證，確保項目自身資金的“動態平衡”。公益性項目原則上由財政安排資金，部分財政無法安排資金且又急需上馬的項目，在財政以后年度也無法安排資金彌補的情況下，必須事先落實償債資產來源。

三是在安排年度建設計劃時，優先考慮有收益項目上馬。交司等承擔純公益項目建設的公司，因明顯缺少償債來源，要研究完善交通建設資金籌集辦法，逐步化解債務。并明確政府應直接償還債務，考慮實行財政貼息。

四是鼓勵投資公司按市場化方式進行運作和融資，財政部門要加強融資增信管理，增信方式僅限于提供“出具指定地塊出讓收入返還承諾函”等，并實行承諾函“審批制”和“登記備案制”，不得出具融資額超土地出讓金返還額的承諾函。

行政監管控制機制。一是加強項目立項審批管理。發改部門在編報年度政府項目投資計劃前，需會同財政部門審查項目資金平衡方案或償債資產來源，方案不可行或償債資產來源不可能實現的，不得列入年度計劃，不得立項建設。二是加強投融資計劃管理。要求各公司編報年度投融資計劃，明確當年融資項目和金額，制定償債資金籌措計劃，報經市政府批準后執行，嚴控債務資金用于“計劃”外項目。

3.建立完善資金安全、高效管理制度

一是嚴禁投融資公司發生未經批準各項支付，具體指日常費用（正常稅費、管理費用、財務費用等）、投融資計劃范圍內支出和市政府批準其他支出外的各項支出。

二是加強對非投融資公司性質的其他國有企業融資管理，防止將其他企業債務轉化成政府性債務。

三是加強對融資期限、成本的考核，鼓勵公司借入期限長、成本低的借款，同時對融資成本的支付方式加以規范。

四是加強閑置資金的考核，增強資金寬裕公司向其他公司短期拆借的主觀意愿。

控制投資公司數量。不再新設項目公司和工程指揮部，防止資金分散，增加運作風險。同時建議現有項目公司要盡量歸并其他公司。

融資工作年度總結篇五

1、對基礎客戶訂制生日祝福，感受節日關懷；

1、要把相關產品研究透，把營銷精力放在優質產品上，如此才能形成多贏。

2、引導全體員工對客戶進行分類，不同客戶有不同的選擇，營銷工作要做到有的放矢。

3、關注已經購買產品的客戶，跟蹤并服務好他們。

1、深入了解現有高端客戶的潛在需求點，進行適當的引導，例如產品銷售。

2、組織更多不同形式的高端客戶交流活動，促進與大客戶的良性循環。

3、走出去，引進來。通過與銀行的合作，拓展高層次的客戶群。

新業務品種不斷增加，如創業板、三板業務、etf業務、新股發行、融資融券、ib業務、產品銷售等等，為了提升大家對各個業務品種的認知水平，必須統籌制定培訓計劃，從而促進各項業務的均衡發展。

融資工作年度總結篇六

一、交易性金融資產與謹慎性

(一)交易性金融資產的劃分范圍

《企業會計準則》中把金融資產劃分為四類,其中第一類是以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融資產,包括交易性金融資產和指定為以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融資產。交易性金融資產,主要指企業為了近期內出售而持有的金融資產,以賺取差價為目的從二級市場購入的股票、債券、基金等均劃分為交易性金融資產。可以看出,一項資產被劃分為交易性金融資產要具有兩個特點:一個是企業持有該資產是為了交易,是以賺取差價為目的的投資;另一個是該項金融資產要具有活躍的金融市場,在市場上有報價,其公允價值能夠從活躍的市場上取得。

(二)交易性金融資產的確認

1.取得該金融資產的目的主要是為了近期內出售或回購;

3.屬于衍生工具。但是,被指定且為有效套期工具的衍生工具、屬于財務擔保合同的衍生工具、與在活躍市場中沒有報價且其公允價值不能可靠計量的權益工具投資掛鉤并須通過交付該權益工具結算的衍生工具除外。

(三)謹慎性的概念

要求企業在會計核算工作中應當保持必要的謹慎,充分估計到各種風險和損失,既不高估資產或收益,也不低估負債或費用。

二、交易性金融資產的計量分析

(一)賬戶

對交易性金融資產的核算應設置“交易性金融資產―成本”、“交易性金融資產―公允價值變動”、“公允價值變動損益”、“投資收益”等科目。其中,“公允價值變動損益”科目核算企業交易性金融資產因公允價值變動而形成的應計入當期損益的利得或損失,該賬戶屬于損益類賬戶,其余額對企業當期利潤或虧損會形成直接影響。因此,交易性金融資產核算的核心就是公允價值計量的問題。“投資收益”科目核算企業持有交易性金融資產期間取得的投資收益以及處置交易性金融資產時實現的投資收益或投資損失。

(二)交易性金融資產的確認與計量問題

1.持有期間的不確定造成會計判斷時的不一致

融資工作年度總結篇七

金融租賃公司作為一種對資金要求較高的公司，屬于資金密集型的業務種類。隨著國家對金融租賃公司采取政策方面的支持，金融租賃公司的注冊資本已經由原來的最低5億元降至最低1億元，這就使得金融租賃公司可以使用更多的資金進行投資、發展和擴大自己的業務。

(二)向金融機構拆借資金

金融租賃公司的融資途徑還可以選擇與其他的金融機構合作，從金融機構借取資金，但是這種融資方式不僅受到資產負債的影響，使得企業的負債加大，同時還受到時間上的制約。所以這種向金融機構拆借資金的融資方式只有在時間和業務急切的情況下才會使用，往往只是為了解除燃眉之急。

(三)發行金融債券和股票

金融租賃公司的另一個融資方式就是可以通過發行股票或者債券進行融資，因為現在中國的債券市場的市場準入要求較高，且霸占債券市場的基本上都是國有的大型公司，發行債券的難度比較大，程序也比較復雜。股票市場的情況與債券市場相比就顯得更為嚴峻，因此，目前我國的金融租賃企業想要通過這種融資方式進行融資的難度還是非常大的。

(四)商業票據

金融租賃公司還可以通過商業票據進行融資，因為商業票據具有再貼現和承兌的功能，因此，可以保證資金的流通不受大的影響。但是目前商業票據的發展狀況并不是非常的理想，金融租賃公司要想通過這條途徑進行融資還需要多加考慮。

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