時間就如同白駒過隙般的流逝，我們的工作與生活又進入新的階段，為了今后更好的發展，寫一份計劃，為接下來的學習做準備吧！怎樣寫計劃才更能起到其作用呢？計劃應該怎么制定呢？以下是小編收集整理的工作計劃書范文，僅供參考，希望能夠幫助到大家。

業務員工作計劃和目標篇一

1、對承保業務及時地進行審核，利用風險管理技術及定價體系來控制承保風險，決定承保費率，確保承保質量。對超越公司權限擬承保的業務進行初審并簽署意見后上報審批，確保此類業務的嚴格承保。

2、加強信息技術部門的管理，完善各類險種業務的處理平臺，通過建設、使用電子化承保業務處理系統，建立完善的承保基礎數據庫，并繕制相關報表和承保分析。同時做好市場調研，并定期編制中、長期業務計劃。

3、建立健全重大標的業務和特殊風險業務的風險評估制度，確保風險的合理控制，同時根據業務的風險情況，執行有關分保或再保險管理規定，確保合理分散承保風險。

4、強化承保、核保規范，嚴格執行條款、費率體系，熟練掌握新核心業務系統的操作，對中支所屬的承保、核保人員進行全面、系統的培訓，以提高他們的綜合業務技能和素質，為公司業務發展提供良好的保障。

第二、提高客戶服務工作質量，建設一流的客戶服務平臺。隨著保險市場競爭主體的不斷增加，各家保險公司都加大了對市場業務競爭的力度，而保險公司所經營的不是有形產品，而是一種規避風險或風險投資的服務，因此，建設一個優質服務的客服平臺顯得極為重要，當服務已經成為核心內容納入保險企業的價值觀，成為核心競爭時，客服工作就成為一種具有獨特理念的一種服務文化。經過**年的努力，我司已在市場占有了一定的份額，同時也擁有了較大的客戶群體，隨著業務發展的不斷深入，客服工作的重要性將尤其突出，因此，中支在**年里將嚴格規范客服工作，把一流的客服管理平臺運用、落實到位。

1、建立健全語音服務系統，加大熱線的宣傳力度，以多種形式將熱線推向社會，讓眾多的客戶全面了解公司語音服務系統強大的支持功能，以提高自身的市場競爭力，實現客戶滿意化。

2、加強客服人員培訓，提高客服人員綜合技能素質，嚴格奉行“熱情、周到、優質、高效”的服務宗旨，堅持“主動、迅速、準確、合理”的原則，嚴格按照崗位職責和業務操作實務流程的規定作好接、報案、查勘定損、條款解釋、理賠投訴等各項工作。

3、以中心支公司為中心，專、兼職并行，建立一個覆蓋全區的查勘、定損網點，初期由中支設立專職查勘定損人員3名，同時搭配非專職人員共同查勘，以提高中支業務人員的整體素質，切實提高查勘、定損理賠質量，做到查勘準確，定損合理，理賠快捷。

4、在xx年x月之前完成x營銷服務部、xx營銷服務部兩個服務機構的下延工作，至此，全區的服務網點建設基本完善，為公司的客戶提供高效、便捷的保險售后服務。

第三、加快業務發展，提高市場占有率，做大做強公司保險品牌。根據xx年中支保費收入xx萬元為依據，其中各險種的占比為：機動車輛險85%，非車險10%，人意險5%。xx年度，中心支公司擬定業務發展工作計劃為實現全年保費收入學校xxx萬元，各險種比例計劃為機動車輛險75%，非車險15%，人意險10%，計劃的實現將從以下幾個方面去實施完成。

1、機動車輛險是我司業務的重中之重，因此，大力發展機動車輛險業務，充分發揮公司的車險優勢，打好車險業務的攻堅戰，還是我們工作的重點，xx年在車險業務上要鞏固老的客戶，爭取新客戶，側重點在發展車隊業務以及新車業務的承保上，以實現車險業務更上一個新的臺階。

2、認真做好非車險的展業工作，選擇拜訪一些大、中型企業，對效益好，風險低的企業要重點公關，與企業建立良好的關系，力爭財產、人員、車輛一攬子承保，同時也要做好非車險效益型險種的市場開發工作，在xx年里努力使非車險業務在發展上形成新的格局。

3、積極做好與銀行的代理業務工作。xx年xx月我司經過積極地努力已與xx、xx、xx等簽定了兼業代理合作協議，xx年要集中精力與各大銀行加強業務上的溝通聯系，讓銀行充分地了解中華保險的品牌及優勢，爭取加大銀行在代理業務上對我司的支持與政策傾斜力度，力求在銀行代理業務上的新突破，實現險種結構調整的戰略目標，為公司實現效益化奠定良好的基礎。

今年，雖然受金融風暴經濟方面還是有所影響的，雖然市場的競爭將更加激烈，但有省公司的正確領導，中支將開拓思路，奮力進取，去創造新的業績，為做大做強公司保險事業而奮斗。

業務員工作計劃和目標篇二

一、繼續履行輔助管理、自律和服務職能，做大做強我市的擔保業

積極配合行業監管部門，認真貫徹執行國家、省市有關融資性擔保公司

管理的一系列政策規定，加強對會員單位準入申報和規范整頓工作的服務與指導，倡導行業自律規范，努力改善和優化行業發展環境，提升擔保行業整體形象，進一步發展壯大協會的規模和實力，爭取會員數超百家。

二、強化培訓工作，提升行業人才素質和經營管理水平

進一步充實增強協會的專家講師團隊力量，研究開發擔保行業系列培訓課程，爭取開辦擔保行業高管、風控、財務、業務等各類專業人才培訓班、研修班十期以上，以完善管理人員、業務人員的知識結構和業務技能，提升經營理念和管理水平，促進行業健康發展。

三、進一步加強協會自身建設，夯實協會發展基礎

以專業化、職業化、規范化為目標，加強協會自身建設，充實配備專職人才隊伍，建立健全組織機構和管理服務運行機制，充實完善協會網站和溝通交流平臺，繼續推進信用評級工作，建立擔保企業信息統計平臺和信用評級數據庫，準確、及時地統計擔保行業的真實數據。

四、整合行業資源，加快構建市級再擔保體系，服務海西經濟建設

以協會為依托，整合匯聚行業資源，協調政府有關部門、銀行金融機構和企業的關系，建立互助型會員制再信用機構，爭取獲得50-80億元再擔保綜合授信，推動開展百家中小企業與銀行金融機構、擔保公司的對接活動，為海西建設增添新的動力。

業務員工作計劃和目標篇三

不知不覺間，我竟已經結束了在試用期的工作的。隨著轉正的結束，我也成為了已經勉強算是合格的業務員工。

在近期的工作中，我在領導那里變繼續學習著工作經驗，邊在實際的工作中累積自我的工作經驗。并且，在休息和生活的時間里，我也在積極的強化著自己，試圖讓工作的進步更加的明顯。但是，分析最近的情況，盡管在領導的幫助下我在工作中有了很大的進步，但我不能一直這樣依賴下去。為此，我決定在此對自己近期的工作做一個簡單的規劃，希望能幫助自己更好的去提升自我的工作能力，為此，我將工作計劃記錄如下：

在近期的日常上，我仍舊需要在領導的指點下學習。領導教導的經驗都是非常實用的經驗之談。對我這樣的新手來說，還是有多少就學多少。但是在學習方面，我也要改掉過去聽了就放在那里的習慣。最好能隨時做好筆記，并在之后的實際工作中，多多的利用，幫助自己吸收鞏固這些經驗，并融入到日常的工作當中去。

在日常的工作中，我現在不僅要光光學習過去的經驗，對于那些可能涉獵的經驗也要多多的了解。公司并沒有誰有這樣的空閑教導我，為此，我必須在空閑的時間去自我學習。

此外，在思想方面，我也要進一步的去穩固，堅持好自己學習的態度，并試著去提升。近期的在工作中我也出現了不少的懈怠，如果就這么不管，在今后的就會出現嚴重的問題，為此，要及時的阻止自己的思想問題。

最后，在學習上，我要給自己找到目標，并不是當上領導這種漫長的目標，而是在工作中時刻給自己定下小目標，督促自己努力的完成工作，并努力的向上提升。

作為剛剛轉正的新人員工，我現在的能力不上不下，但也不能操之過急，作為業務員，在工作中最重要的是心平氣和的心態。盡管我現在還是新人，但我也要在工作中多多注意自己的情況。盡早的鍛煉自己的心態！

如今，我的工作已經漸漸進入正軌。盡管現在的能力還不足以驕傲，但在未來的工作中，我也會繼續努力，讓自己的能一步步的提升，最終達到自己的目標。

業務員工作計劃和目標篇四

空調市場連續幾年的價格戰逐步啟動了。二、三級市場的低端需求，同時隨著城市建設和人民生活水平的不斷提高以及產品更新換代時期的到來帶動了一級市場的持續增長幅度，從而帶動了整體市場容量的擴張。xx年度內銷總量達到1950萬套，較xx年度增長年度預計可達到2500萬-3000萬套。根據行業數據顯示全球市場容量在5500萬套-6000萬套。中國市場容量約為3800萬套，根據區域市場份額容量的劃分，xx市場的容量約為40萬套左右，5萬套的銷售目標約占市場份額的13%。

目前格蘭仕在深圳空調市場的占有率約為2.8%左右，但根據行業數據顯示近幾年一直處于洗牌階段，品牌市場占有率將形成高度的集中化。根據公司的實力及xx年度的產品線，公司xx年度銷售目標完全有可能實現年中國空調品牌約有400個，到xx年下降到140個左右，年均淘汰率32%。到xx年在xx等一線品牌的圍剿下，中國空調市場活躍的品牌不足50個，淘汰率達60%。xx年度lg受到美國指責傾銷；科龍遇到財務問題，市場份額急劇下滑。xx也受到企業、品牌等方面的不良影響，市場份額也有所下滑。日資品牌如xx等品牌在xx年度受到中國人民的強烈抵日情緒的影響，市場份額下劃較大。而xx空調在xx市場則呈現出急速增長的趨勢。但xx市場基礎比較薄弱，團隊還比較年輕，品牌影響力還需要鞏固與拓展。根據以上情況做以下工作規劃。

根據以上情況在20xx年度計劃主抓六項工作：

1、銷售業績

根據公司下達的年銷任務，月銷售任務。根據市場具體情況進行分解。分解到每月、每周、每日。以每月、每周、每日的銷售目標分解到各個系統及各個門店，完成各個時段的銷售任務。并在完成任務的基礎上，提高銷售業績。主要手段是：提高團隊素質，加強團隊管理，開展各種促銷活動，制定獎罰制度及激勵方案（根據市場情況及各時間段的實際情況進行）此項工作不分淡旺季時時主抓。在銷售旺季針對xx等專業家電系統實施力度較大的銷售促進活動，強勢推進大型終端。

2、代理商管理及關系維護

針對現有的k/a客戶、代理商或將拓展的代理商進行有效管理及關系維護，對各個客戶及代理商建立客戶檔案，了解前期銷售情況及實力情況，進行公司的企業文化傳播和公司xx年度的新產品傳播。此項工作在8月末完成。在旺季結束后和旺季來臨前不定時的進行傳播。了解各代理商負責人的基本情況進行定期拜訪，進行有效溝通。

3、品牌及產品推廣

品牌及產品推廣在xx年至xx年度配合及執行公司的定期品牌宣傳及產品推廣活動，并策劃一些投入成本，較低的公共關系宣傳活動，提升品牌形象。如xx空調健康、環保、愛我家等公益活動。有可能的情況下與各個系統聯合進行推廣，不但可以擴大影響力，還可以建立良好的客情關系。產品推廣主要進行一些路演或戶外靜態展示進行一些產品推廣和正常營業推廣。

4、終端布置

根據公司的xx年度的銷售目標，渠道網點普及還會大量的增加，根據此種情況隨時、隨地積極配合業務部門的工作，積極配合店中店、園中園、店中柜的形象建設。積極對促銷安排上崗及上樣跟蹤和產品陳列等工作。此項工作根據公司的業務部門的需要進行開展。布置標準嚴格按照公司的統一標準。

5、促銷活動的策劃與執行

促銷活動的策劃及執行主要在20xx年x月x月銷售旺季進行，第一嚴格執行公司的銷售促進活動，第二根據屆時的市場情況和競爭對手的.銷售促進活動，靈活策劃一些銷售促進活動。主題思路以避其優勢，攻其劣勢，根據公司的產品優勢及資源優勢，突出重點進行策劃與執行。

業務員工作計劃和目標篇五

對接下來的工作進行一次計劃是我們業務員經常做的一件工作，但是這次面對新的一年的工作時，我還是有一些迷茫的，一開始我不知道新的一年怎樣的計劃會給自己開個好頭，后來我想了很久，其實對于未來計劃而言，最重要的就是要在實際上加以突破，有一個更高的目標，也有一個更好的方向。所以綜合各種考慮，我在此為接下里的工作做了一次計劃，希望可以將自己帶上一條正確的道路，如有不妥的地方希望領導也可以多加指點。

首先對于我們一名業務員來說，態度是一件非常重要的武器，它可以為我們帶來收益，也同時可能會讓我們受到損失。所以把控好自己的態度是非常重要的。去年有一次跑業務的時候出現過錯誤，因為對待一名客戶的態度不是很好，導致被投訴，這樣的問題公司是禁止出現的。那一次也讓我嘗到了苦頭。所以接下里的一年，我一定要更注重自己的態度和形象，給對方一個好的感受，也給對方一種放心的感覺。希望通過這樣的態度和服務能夠讓對方安心，最終達成交易。

很多時候我做事情會有一點點的矛盾、粗心。也許是平常業務太多要跑的原因，有時候一些重要的事情也會忘記，直到最后領導提起時我才發現原來自己忘記了。這一點暴露了我粗心的缺點，所以不管以后工作多么忙，一定要注重細節方面，一個不注重細節的人做事一定是馬馬虎虎的，這樣的工作是不合格的。我會對自己更加的嚴格，也會對自己有一個更加嚴厲的要求。希望不辜負領導，也不辜負各位同事的支持。把握好自己的工作，提高自己的工作細度，將這份工作往完美方向發展。

作為一名業務員，最重要的除了態度之外，還有我們的談判技巧。任何一份工作都是有技巧的，只有掌握了技巧之后，我們才會找到屬于自己解決問題的方式。也只有將這些技巧練到爐火純青了，我們才會有自己獨特的處理方式。這時候我們就會生成自己的技巧，就會生成關于自己獨特的談判方式。這時候有了我們各自的特點了，我們才會有更大的一個成交率。這一點是非常重要的，我也在以往的工作中深切的體會到了。所以接下來的工作中我會注重研究工作技巧，提升自己的工作激情和工作動力，為自己的業績做一把沖刺！

業務員工作計劃和目標篇六

寫年業務員個人工作計劃時，我的內心充滿了感慨。精彩無限的年就要過去，轉眼間又要進入新的一年——年了。年將是一個充滿挑戰、機遇與壓力的一年，也是我非常重要的一年。從大學校園畢業出來工作已過4個年頭，家庭、生活和工作壓力驅使我要努力工作和認真學習。在此，我對過去一年的工作總結一番，并制訂了年度工作計劃，以便使自己在新的一年里有更大的進步和成績。

一、熟悉公司新的規章制度和業務開展工作。公司在不斷改革，訂立了新的規定，特別在訴訟業務方面安排了專業法律事務人員協助。作為公司一名老業務人員，必須以身作則，在遵守公司規定的同時全力開展業務工作。

1、在第一季度，以訴訟業務開拓為主。針對現有的老客戶資源做訴訟業務開發，把可能有訴訟需求的客戶全部開發一遍，有意向合作的客戶安排法律事務專員見面洽談。期間，至少促成兩件訴訟業務，代理費用達萬元以上（每件萬元）。做訴訟業務開發的同時，不能丟掉該等客戶交辦的各類業務，與該等客戶保持經常性聯系，及時報告該等客戶交辦業務的進展情況。

2、在第二季度的時候，以商標、專利業務為主。通過到專業市場、參加專業展銷會、上網、電話、陌生人拜訪等多種業務開發方式開發客戶，加緊聯絡老客戶感情，組成一個循環有業務作的客戶群體。以至于達到萬元以上代理費（每月不低于萬元代理費）。在大力開拓市場的同時，不能丟掉該等客戶交辦的各類業務，與該等客戶保持經常性聯系，及時報告該等客戶交辦業務的進展情況。

3、第三季度的“十二”“中秋”雙節帶來的無限商機,給后半年帶來一個良好的開端。并且，隨著我對高端業務專業知識與綜合能力的相對提高，對規模較大的企業符合了《中國馳名商標》或者《省著名商標》條件的客戶，做一次有針對性的開發，有意向合作的客戶可以安排業務經理見面洽談，爭取簽訂一件《省著名商標》，承辦費用達萬元以上。做馳名商標與著名商標業務開發的同時，不能丟掉該等客戶交辦的各類業務，與該等客戶保持經常性聯系，及時報告該等交辦業務的進展情況。

4、第四季度就是年底了，這個時候要全力維護老客戶交辦的業務情況。首先，要逐步了解老客戶中有潛力開發的客戶資源，找出有漏洞的地方，有針對性的做可行性建議，力爭為客戶公司的知識產權保護做到最全面，代理費用每月至少達1萬元以上。

二、制訂學習計劃。學習，對于業務人員來說至關重要，因為它直接關系到一個業務人員與時俱進的步伐和業務方面的生命力。我會適時的根據需要調整我的學習方向來補充新的能量。專業知識、綜合能力、都是我要掌握的內容。

知己知彼，方能百戰不殆，在這方面還希望業務經理給與我支持。

三、增強責任感、增強服務意識、增強團隊意識。積極主動地把工作做到點上、落到實處。我將盡我最大的能力減輕領導的壓力。

以上，是我對年的工作計劃，可能還很不成熟，希望領導指正。火車跑的快還靠車頭帶，我希望得到公司領導、部門領導的正確引導和幫助。展望年，我會更加努力、認真負責的去對待每一個業務，也力爭贏的機會去尋求更多的客戶，爭取更多的單，完善業務開展工作。相信自己會完成新的任務，能迎接年新的挑戰。

業務員工作計劃和目標篇七

20xx年，全行個人金融業務的總體思路是：“以客戶為中心、以市場為導向”，全力實施“經營客戶”戰略。堅持“一個中心，六個基本點”的基本策略，即以“經營客戶”為“中心”，以客戶、產品、渠道、服務、經營品質、執行力“六個基本點”作為“經營客戶”戰略的重要支點，繼續強化“狠抓三條主線不動搖”為具體抓手。通過實施渠道管理精細化、客戶經營精細化、服務管理精細化、操作風險管理精細化、產品銷售精細化五個方面入手，全面提升個人金融精細化管理水平，推進經營管理上臺階、上水平。

一、20xx年個人金融業務經營管理策略

(一)產品策略：繼續堅持狠抓產品銷售不動搖，以做全和做強產品為目標，在鞏固傳統強項產品優勢地位的基礎上，進一步加強弱項產品的銷售能力；優化產品銷售結構，注重現有網點產能的挖掘，重點抓好點均線下網點的產能提升，力爭通過現有網點產能的整體提升，最大限度的縮小與同業在規模上的差距；以交叉營銷和聯動營銷為抓手，提高客戶對產品的認知度和依賴性，通過產品的交叉覆蓋和服務的完善改進，穩定和拓展客戶基礎，提升單一客戶對建行的貢獻度和忠誠度。

(二)客戶策略：要充分依托理財中心，深化二代轉型，圍繞“一個中心，六個基本點”，堅定不移的落實“經營客戶”戰略；20xx年經營客戶的重點要在精細和固化上下功夫，要堅持客戶拓展和產品銷售互促共進，擴大規模和優化結構并舉并重的經營原則，在競爭中要確保有足夠大的大眾客戶，有足夠多的好客戶，強化客戶營銷維護能力，挖掘存量客戶潛能。通過提高產品覆蓋度來留住客戶，培育客戶向上遷移成長，促進客戶格局和渠道格局的相互匹配和全面融合。

(三)渠道策略：20xx年渠道建設重點要在解決渠道總量擴大、覆蓋面提升、區域結構優化、功能擴充等緊迫性問題上下功夫。一是要穩步、快速擴大物理網點數量，要重點布放在中心城市行和“第二梯隊”，以及經濟快速發展的縣域地區，形成和同業抗衡的主陣地；二是繼續大力發展自助渠道建設，力爭在三年之內使自助銀行與物理網點數量達到3：1比例，延伸服務半徑；三是著力建設客戶經理和理財中心軟渠道，按照專職、專業、專注要求，帶出一支新隊伍，開拓一片新天地，打造一個新陣地，形成物理網點、自助設備、理財中心和客戶經理相互協同、相互唿應、相互補充的全新渠道格局。

(四)區域策略：持續推進中心城市地區、重點發展地區和發展地區三大區域發展策略，著重打造“第二個***”。20xx年“三大梯隊”的經營目標是：中心城市行個人存款新增和中間業務收入還要保持同業第一，堅守主陣地，作出更大貢獻；繼續打造“第二個***”，使其在同業形成絕對競爭力，提高貢獻水平，瞄準第一梯隊，實現突破跨越；“第三梯隊”要實現快速崛起，通過加速發展，趕超同業，縮短差距，盡快向第二梯隊跟進靠攏，提高對全行業務的貢獻度。

二、20xx年個人金融業務工作要點

(一)加強業務創新，做全、做強產品

1.狠抓一季度個人業務旺季營銷工作，以“個人存款，實物金、個人客戶”為核心，以基金、保險、借記卡，產品覆蓋度和臨界區間客戶提升，自助設備開機率、賬務性業務替代率及網點替代率為重點，做實旺季營銷。

2.完善自上而下到網點的產品銷售垂直作業模式，加大通報考核力度，營造良好的競爭氛圍。

3.繼續推進產品“掃零、達標、越級” 和“保險、基金、黃金攻堅戰”，做全產品，彌補“短板”，提升網點均衡銷售能力。

4.持續加大對理財產品的銷售力度，加強總行“利得盈”、“大豐收”、“日新月異”等常規理財產品特別是開放型產品的銷售工作，進一步鞏固提升我行自行設計發起的“干元”系列理財產品當地品牌優勢；加大對信托公司信托計劃產品的代理銷售力度，逐步搭建我行理財產品和信托公司產品相互補充的銷售模式。

5.進一步做大做強個人黃金業務，擴大品牌影響力，加強實物金業務成本控制，提升實物金經營管理水平；加強對賬戶金的銷售力度，與電子銀行渠道聯動，提高賬戶金產品覆蓋度；加強賬戶金交易規范管理。

6.試點推出移動保管箱業務，建立從業務布局、申請開辦到日常管理等一整套保管箱業務管理辦法和操作規程，穩步推進保管箱業務的發展。

7.建立完善自上而下的基金產品銷售信息傳遞鏈條，提高股票型基金、主代銷基金、基金定投營銷能力；充分發揮個人客戶經理隊伍作用，提升各級銷售人員的系統工具使用能力、數據挖掘能力、客戶服務能力和精準營銷水平，努力提高新老基金代銷市場份額；加強與基金公司合作，做好基金從業資格考試；加強與電子銀行渠道聯動，進一步規范貨幣基金交易。

8.做好憑證國債、儲蓄國債、記賬式國債產品的銷售工作，鞏固提升地區同業優勢地位；加強記賬式國債的風險管控，利用技術手段建立頻繁、大額交易日常監控機制。

9.提高對代理保險產品的銷售管理能力，建立完善代理壽險產品網點資源配置考核方案；建立保險公司銷售支持人員規范管理制度；加強與保險公司合作，加大對網點一線銷售人員保險專業知識培訓力度，做好保險從業資格考試工作，提高我行自身保險銷售能力；做好客戶風險評估，提高客服務水平。

10.加強理財卡、龍卡通借記卡、支付寶聯名卡等發卡的工作力度，擴大借記卡存量市場份額，提高新發卡的質量；持續開展折轉卡及提升借記卡的動戶率，加強對準貸記卡業務資產質量的管理，控制不良透支的攀升，降低不良率；按照總行部署，積極拓展推廣借貸合一卡、陸港通、預付卡等新產品。

11.加大個人外匯業務宣傳力度，加強隊伍建設，加大制度梳理和對下培訓力度；試點開辦并逐步推廣外幣代兌業務；選擇重點地區、重點網點加大對個人國際速匯、個人外幣匯款、個人結售匯等外匯產品的推廣工作力度，打造全區個人外匯業務標桿網點，并發揮其帶頭作用。

12.穩步推出電話支付業務，建立電話支付業務管理制度和操作流程；加強與中糧可樂公司合作，積極拓展中糧支付業務。

13.強化產品交叉銷售，推廣個人金融產品套餐服務，提升產品覆蓋度。

14.調度內外部媒體資源，做好重點產品營銷宣傳和品牌推廣，做好客戶體驗活動宣傳，把好宣傳材料關。

(三)完善隊伍建設 強化客戶服務

15.繼續強化個人客戶經理隊伍建設，提高專職個人客戶經理的覆蓋度和充足率。

16.以理財中心為考核單元進一步加強對個人客戶經理的考評管理，在二級分行層面推廣典型考評辦法。

17.量化個人客戶經理考核指標，完善客戶經理產品銷售、客戶新增等關鍵業績的考核量化，突出個人客戶經理銷售主渠道的作用。

18.以產品銷售為紐帶，以顧問式客戶關系管理為依托，建立并完善全新的客戶關系管理體系。

19.通過多種手段持續鞏固二代轉型成果，全力做好20xx年網點二代轉型工作。

20.抓住客戶增長、產品覆蓋度、理財卡配卡、存量客戶保有率、服務vip客戶時間占比、客戶聯系計劃覆蓋率等關鍵業績指標，提升客戶經理產品銷售和服務能力。

21.固化100家理財中心vip窗口柜員配置規范的基礎上，向全轄網點理財中心覆蓋推廣，進一步解決理財中心空心化問題。

22.強化客戶分層服務，加強理財中心客戶引導分流，進一步提升理財中心客戶服務功效。

23.在二級分行層面抓好經營客戶系列提升措施、規定動作和個性動作的實施落實；創新內容和形式，持續執行個人客戶例會制度。

24.在持續開展標準化理財中心創建的基礎上，著力實施創建精品理財中心活動，以點帶面，形成理財中心成長發展的良好梯隊。

25.持續做好客戶經理三大工具的運用推廣，優化客戶經理營銷作業考評系統，與產品推廣緊密結合，提高系統工具的使用效能。設計“理財規劃與客戶資產配置分析工具”，為客戶經理進行產品銷售和客戶維護提供強有力的支持。

26.持續常態推進臨界區間客戶拓展上移活動和客戶四個必備金融工具的營銷推廣，提升產品覆蓋度和聯動營銷能力，強化客戶聯系和產品推薦。

27.將客戶信息質量維護作為一項基礎性工作，持續抓好分階段客戶信息質量提升。

28.全力實施客戶經理營銷能力素質提升打造項目。

29.開發系統平臺，對個人客戶經理基礎信息和日常維護

實施系統化、工具化管理；在客戶經理營銷作業考評系統中搭建客戶積分管理系統，按客戶忠誠度和產品覆蓋情況對客戶進行分層和差別化服務。

30.組織全行個人客戶經理專業技能考試，強化個人客戶經理經營和管理水平

31.舉辦個人客戶經理銷售pk賽，增強個人客戶經理實戰能力

32.舉辦各類專題培訓班，全面做好一線員工培訓工作

33.抓好基金銷售從業人員培訓及考試工作。

34.加大個人黃金業務從業人員培訓力度，研究通過外部權威機構考試認證方式。

35.做好保險從業資格考試工作，提高保險從業資格持證人員數量。

(三)加強渠道建設 提升服務水平

36.持續調整網點布局結構，在20xx-20xx年布局規劃指導下，結合西部大開發與十二五規劃發展戰略，適當增設我行在發達地區(包括縣域)的營業網點。

37.持續推進網點購置、裝修建設，加強中心城市行和重點區域的資源配置，切實提高中心城市行的網點自有率水平，使中心城市行網點自有率提高5-10個百分點；重點調整低產網點和5年以上未標準化裝修網點；繼續優化營業網點視覺形象標準，符合總行vi標準網點比例達到98%以上；結合我行二代轉型及打造100家標準化理財中心戰略繼續支持個人理財中心的優化改造工作；在赤峰建設1家保管箱業務項目；繼續加大離行自助銀行選址規劃建設，使離行自助銀行成為物理網點的有效補充。

38.全面提升渠道建設管理水平，落實集約化管理，制定全行網點建設工作流程和考核機制，進一步強化和完善網點建設責任機制。

39.試點推廣網點建設后續跟蹤評價工作，完善網點后評價體系，建立網點配置模型、網點選址模型，完善兩大渠道建設管理模式，加大網點建設情況檢查督導力度；總結分析資本性支出對網點銷售的支持提高程度。

40.進一步完善自助業務運營管理體制，深入推進自助設備集中專業化管理步伐，力爭年底實現全行自助設備的集中管理工作，打造一支專業化和高效化的自助設備管理隊伍。

41.進一步強化自助業務基礎管理，繼續加大自助設備“剁尾巴”考核力度；加大宣傳，提高設備分流率；積極拓展自助渠道的交易功能；進一步精細對設備服務廠商的管理和考核，切實提高設備運行和服務質量。

42.繼續加大自助設備的經營管理考評力度。要突出對重點行、重點地區的政策傾斜。打造****的第一梯隊，提高上述行的經營管理水平，使其在設備規模、運營指標、設備收入貢獻、柜面替代率水平上切實起到引領全區的作用。在此基礎上，帶動以唿倫貝爾、赤峰、通遼、錫盟、烏海為代表的第二梯隊加快發展，有效提高設備交易量和收入貢獻度。帳務性替代率要達到60%以上，同時要重點提高附行式設備的替代業務能力。

43.突出抓好離行式自助銀行的建設。將自助渠道的建設放在與網點同等重要的程度來建設。力爭在未來三年內實現自助銀行與網點數量比達到3：1。

44.調整設備布局結構，力爭實現全行每個網點配備存款功能設備；嚴格控制低產、低效設備的產生。力爭將低產設備控制在5%以內。

45.繼續做好自助業務風險的防控工作。進一步規范自助業務操作流程；提高自助業務自查、抽查及普查工作質量，教育員工識別和自覺規避業務風險，提高自助業務風險防范能力和履崗能力。

46.利用行內外資源，采取多種渠道和方式來加強自助業務知識培訓。

47.通過持續開展星級網點管理，固化和提升網點轉型效果。擬在原有五星級、四星級、三星級網點的基礎上，把星級向下延伸，增加二星級網點的評選。

48.整體提升全行網點服務質量，重點體現網點服務的穩定性和服務的固化。

49.從破難點和頑疾點入手，貫穿全年開展“抓服務、固成果、上水平”服務提升攻堅活動，循序漸進，實現網點服務水平的有序提升。

50.按照每季度兩次的頻率對所有營業網點開展神秘人檢查。

51.打造理財中心服務標準，提高理財中心服務質量，打造建設銀行理財中心服務品牌。

52.完善網點服務考核機制，強化網點的服務考核，在規范統一服務流程的基礎上，提高零售網點的營銷服務質量和水平。

53.加強對網點和個人客戶經理的培訓力度。在培訓分工上，區分行側重對員工能力提升的培養，二級分行則重點進行基礎知識的培訓。

(四)強化基礎管理，倡導合規經營

54.貫穿全年開展“破難點、整頑疾”風險管理提升攻堅活動，以進一步加強對私柜面操作風險管理，強化屢查屢犯問題的整改。

55.繼續強力打擊自辦業務和柜員禁止性規定，徹底杜絕有章不循、違規操作，提高柜員風險防控和合規經營的意識。

56.提高發卡質量，對不動卡進行定期激活和清理，規范理財卡等產品收費，建立完善的客戶升降級機制，實現按標準發卡，提高銀行卡年費收繳率及商戶回傭，優化準貸記卡功能，對打卡等事務性業務逐步進行全行性集中處理。

57.制定并下發《零售網點崗位績效考核管理試行辦法》，規范統一全行零售網點各崗位的績效評價內容、過程和結果。

58.理順理財產品銷售規范，解決理財業務多頭管理問題，加強對條線、分行特色理財業務的監督和指導，定期對分行銷售合規性開展檢查，規范操作。

59.加強全行網點資源配置的集中統一管理，全面清退外部保險機構駐點，做好代銷保險產品銷售組織

60.加強投資者教育，正確引導客戶合理配置資產和穩健投資，幫助客戶樹立正確的投資理財理念。

61.繼續抓好基礎管理系列措施工作，將其作為常態化、制度化管理手段，實行動態考核，著力提高網點人員基本業務技能和風險防范意識，建立個人金融部位風險和案件防控的長效機制。

62.加強主動發現問題、分析問題的能力，做

到事前預防。對于各類審計、總行及區分行相關部門提供的內外部最新風險防控動態，及時跟蹤、搜集和梳理整理，認真研究分析，發現風險點，做到事前預防。

63.強化整改工作。將各類審計、內外部檢查發現問題的整改工作納入常態化管理機制，按照不同檢查層面的發現問題，制定整改流程，明確整改責任，確保整改效果，對不及時、不認真落實整改工作的，要對二級分行相關責任人實行問責。

64.完善基礎管理考核機制。繼續以個人金融業務基礎管理考核系統為依托，對營業網點、二級分行基礎管理水平綜合評價，連續考核，進一步夯實全行個人金融業務基礎管理水平；按月對委派柜員主管評價考核，組織開好柜員主管例會，加強柜員主管的履職能力。

65.抓好柜面操作風險管理，協調各級檢查團隊落實個人金融業務檢查計劃，對檢查結果充分整改和利用，提高對柜面業務操作的垂直指導力度。

66.完善“5+1”考評體系的基礎上，將理財中心考核納入其中，形成條線“6+1”考評模式，配套實施談話制度和二級分行經營管理評價制度，條線上下形成合力，確保各項政策措施的執行落地。

(六)加強系統建設 做好流程優化

67.繼續強化對數據特別是產品與客戶的分析和挖掘，進一步將管理做深、做細。

68.按照總行要求做好證券業務系統、理財產品綜合支持系統、核心業務系統、pbcs等系統的版本上線推廣，做好pbcs等系統使用情況的跟蹤通報。

69.做好區分行個人金融業務綜合管理平臺等自行開發系統的優化需求的提交及功能的日常使用管理。

70.進一步發揮總行營銷服務系統、分行客戶經理作業系統、ocrm、acrm等系統工具客戶數據挖掘分析功能，提升精準營銷能力。

71.推廣網點業績評價系統、網點銷售門戶系統、網點資源調度系統、網點排隊和客戶識別系統及新功能。

72.通過個人客戶經理服務支持項目，開發客戶經理業績評價功能，建立全行客戶經理服務vip客戶和產品銷售業績的統一評價標準。

73.依托“個人金融產品營銷服務系統”，加強客戶挖掘，提高商機處理率，加強商機統一管理，優化網銀精準營銷。

最后，啟動包括客戶經營、渠道管理、風險管理、服務管理、產品管理等在內的條線精細化管理提升一攬子計劃，推進條線經營管理再上新臺階。

三、20xx年個人金融業務通報體系

為進一步加大對全行個人金融條線業務的督導和通報力度，及時通報個人金融業務發展狀況，搭建全區個人金融條線溝通交流的平臺。20xx年區分行將進一步規范和完善個人金融業務通報考核體系。在通報頻率上將按照日、周、旬、月、季度等；通報內容涵蓋營銷及綜合、客戶管理、產品、基礎管理、自助服務及網點建設等方面；通報對象維度涉及全區個人金融條線各個層級。

業務員工作計劃和目標篇八

xx年個人的目標額度（1、全年的目標額度2。月份的目標額度）

20xx年自己的年度目標是69萬，平均每個月7。6萬，每周1。8萬左右，要完成此目標額自己將要準備：

1、20xx年自己準備涉足的行業為：服務業、酒店、餐飲、娛樂、教育培訓、金融、證券、銀行、食品。

2、最少200個符合我們媒體的客戶資料教育培訓50個、酒店餐飲50個、休閑娛樂50、銀行、證券、投資擔保60個、食品10個、醫院20個、白酒、裝飾及其他60個，2月8號以前全部列出來進行初步篩選。

3、以最短的時間獲取更多的資訊，要充分的發揮自己的人脈資源，上網查看，專業書籍學習

4、3月份以醫院、白酒為主打，所以在春節期間盡量的多了解醫院資訊，這一點以前的同事可以幫我，在一點在網上多留意一點這些內容。

5、4月已投資擔保、婚紗攝影、奶制品為主，3月份每天抽出半小時了解婚紗攝影及奶制品行業資訊，在網上也留意次訊息。

6、5月主要以茶葉茶具、酒店餐飲、教育培訓行業為主，多從朋友那搜集一些資料和行業訊息

7、6月份保險、金融、銀行證券和飲料，應以飲料為主打，因為再過一個月是飲料和啤酒銷售的高峰期。

8、7月教育培訓（瑜伽、樂器、藝術培訓學校）、食品飲料為主

9、8月飲料、啤酒、出國留學為主

10、9月啤酒飲料、紅酒、月餅茶葉茶具為主

11、10月以禮品、家具、花卉市場為主

12、11月以白酒、投資擔保為主

13、12月以白酒、裝修裝飾及材料為主

對公司的管理意見和團隊建設意見（自己剛進入公司時間不足一個月，以下內容僅代表個人觀點）：

1、為了提高工作效率應減少業務人員填寫公司單據的時間，會議期間應嚴格執行會議幾率，達到簡單高效，加長會議中的客戶分析時間。

2、晨會宣讀完畢后應緊跟著部門會議，會議結束后應部門的全體人員做個小游戲，激發業務人員的斗志之后再出去拜訪客戶或電話約訪。

3、多分享團隊成員成功和失敗的經歷經驗，加強對新員工的一對一幫帶工作（最好責任到人）。

4、建議公司能夠增加公司員工的外部培訓次數，建立一種學習型團隊。

5、應多組織員工的集體活動，彼此增加之間的情感，讓我們真正的體現出團隊凝聚力的價值所在。

6、注重員工的個人情緒，必要時一對一溝通。

個人的職業規劃和成長目標上具體計劃為：

1、自己20xx年全年的目標計劃設定為：20xx年6月之前最少完成里面的三分全部內容（信息獲取的技能運用，要從多種公開資源獲取；營銷前的事先準備工作，有行業和客戶營銷和傳播的待解疑問；客戶篩選技能運用效率，客戶市場階段評估分析合理；回訪客戶的介入理由策略選擇和陳訴；情緒與行為之間關系（工作中）的覺察和體驗；有區分客戶觀點和反應的實際表述；客戶的基本狀況及需求關注點；結合客戶市場媒體價值表述；知道其真實行業、客戶媒體選擇理由、媒體觀；有節奏好、提問回應好；有個人學習得知識在客戶溝通中的應用）；20xx年6—12月完成初日考核內容評分標準的全部內容（對現有的媒體運用（執行）出色，能將媒體價值和客戶需求緊密的相結合；客戶的資料通過多方獲取比如：人脈介紹獲取、特殊渠道獲取；明晰媒體的推廣目的和了解客戶的媒體投放有關工作流程；和客戶之間的溝通應達到互動探討和引導客戶的購買需求，在溝通中要換位體察對方感受）要達到以上內容自己必須嚴格的要求自己。

2、20xx年3月通過自己兩年的努力，擁有一輛馬自達6自動旗艦版（紅色）、個人存款10萬元、累計個人財產30萬（每天看著自己20xx年的目標來對比自己每天的工作總結計劃，不斷的反省和詢問自己照這樣下去自己的目標能不能在這個期限完成，如果完不成我將如何改動我的工作方式？為什么完不成？）。

3、積極配合公司的各項指標落實情況，做好時間的合理安排，通過一年的時間，20xx做到公司的中高層管理人員、做到對金融、教育、食品行業清晰三個行業，能在這個行業做到輕車熟路，能給新員工講解這三個行業信息的搜集和學習辦法，領導有事不在時做到積極努力的爭取召開公司的業務部門會議，能夠對新員工學習公司的業務項目進行指導性作用。

4、通過兩年的努力20xx年之后，自己要往職業經理人道路上發展，做到本公司的高層管理人員，配合公司制定相應的制度，嚴格準確無誤的執行下去，在公司的高層領導不在時做到積極努力的爭取召開公司的全員會議，能夠對公司各個部門的整體發展和整體工作戰略業務項目進行指導性作用。

5、20xx年1月23日—20xx年每天抽出一個小時學習行業知識、半個小時分析當天所遇到的客戶情況，做到熟悉客戶個人信息，熟悉客戶公司和行業（20xx年1月—20xx年12月通過書籍、網絡和參加課程學習主要對人際關系和時間管理學習，并能熟練地運用人際關系技巧和熟練地將自己的時間合理的規劃；20xx年1月—12月通過書籍和網絡、參加課程學習學習管理思維方式方面和時間管理知識，掌握有效地管理技巧，達到能靈活的運用管理的方式和執行能力，熟練地將自己的時間合理的規劃；20xx年1月—12月通過書籍和網絡、參加課程學習如何成為一個卓越的職業經理人，有效地管理技巧、帶領團隊和管理團隊的要領、營造優秀的企業文化要領、增強逆境抵抗力和逆境中解壓的方法并能夠熟練地將自己的時間合理的規劃）。

對照初級日考核內容標準在20xx年的學習和準備涉足行業的計劃和目標：

經過上述情況自己也清晰的認識到了在20xx年自己的工作方法和個人計劃目標，自己準備涉足的行業：服務業、酒店、餐飲、娛樂、教育培訓、金融證券。

1、加強自己的時間管理：20xx年1月21日—20xx年7月改變自己以往的思維模式和銷售模式，一定得轉變讓自己變成顧問式營銷，使自己慢慢變強，從根本解決盲目拜訪客戶、盲目銷售自己的產品，定期維護回訪客戶每天堅持打電話20個、至少回訪老客戶保持在2—5，多向公司的老員工和公司領導多溝通多學習，在工作中遇到的問題多請教，每天晚上總結思考當天在工作中的不足（那些事是今天做的特別不好的？導致不好結果的原因是什么？下次我該如何避免類似情況再次發生？那些是今天做的不錯的？達成了都很么結果？以后我該如何持續下去？）詳細的明天工作計劃視情況每天晚上完成（我要電話拜訪多少個新客戶？邀約多少？拜訪幾個？達到什么程度？）。

2、1月21日—2月8日學習公司內的知識（銷售流程、產品介紹、廣告媒體的優劣勢、客戶分析眼光），多向公司內部的銷售前兩名同事或向領導請教，行業內的知識，另一部分通過網絡對廣告銷售學習，了解咱們現有的媒體優勢和劣勢，如何將媒體的優勢發揮到最大的成效。

3、從現在開始每天用1個小時的時間學習金融（投資擔保、保險）、教育培訓（私人培訓、職業訓練、職業學習）、食品行業、酒店餐飲的行業情況（1月25日—2月1日每天2個酒店餐飲、教育培訓（私人培訓、職業訓練、職業教育）行業知識學習；2月1日—2月7日每天兩個小時對食品行業），達到自己能熟悉行業的內部資訊，了解行業的優劣勢，如何在談判中切入客戶感興趣的主題中，避免盲目拜訪。

4、20xx年6月之前最少完成里面的三分全部內容（信息獲取的技能運用，要從多種公開資源獲取；營銷前的事先準備工作，有行業和客戶營銷和傳播的待解疑問；客戶篩選技能運用效率，客戶市場階段評估分析合理；回訪客戶的介入理由策略選擇和陳訴；情緒與行為之間關系（工作中）的覺察和體驗；有區分客戶觀點和反應的實際表述；客戶的基本狀況及需求關注點；結合客戶市場媒體價值表述；知道其真實行業、客戶媒體選擇理由、媒體觀；有節奏好、提問回應好；有個人學習得知識在客戶溝通中的應用）。

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